IA pour les consultants financiers

Le défi

Le client est un acteur international de premier plan dans les secteurs de la gestion d'actifs et de patrimoine, de la banque d'investissement et de la fintech. Ses activités mobilisent des centaines de professionnels de la finance qui interagissent quotidiennement avec une clientèle exigeante et proposent une gamme complète d'instruments financiers. Afin d'accroître l'efficacité des professionnels, de réduire le temps consacré aux tâches administratives et de multiplier les occasions de contact client, le besoin s'est fait sentir de créer un avatar numérique capable d'exprimer des émotions et de réagir naturellement aux interactions vocales et visuelles des utilisateurs, offrant ainsi une expérience similaire à celle d'une consultation en face à face. Cet avatar peut servir d'assistant numérique au professionnel ou interagir directement avec le client. Mais la véritable innovation ne réside pas dans l'interface utilisateur : l'intégration du système au cœur des systèmes informatiques du client permet au modèle de profiler l'interlocuteur et de personnaliser les services proposés, en les adaptant aux besoins de chaque interaction, et en tenant compte, bien entendu, des interactions passées. Grâce à un processus de rétroaction constant, le système corrige et affine ses réponses, s'adaptant en permanence aux besoins spécifiques. Il peut ainsi accéder aux positions des investisseurs individuels et créer des offres sur mesure en fonction des tendances du marché et du profil de l'investisseur. Pour les traders individuels, le système est intégré aux plateformes de l'entreprise et gère donc leur agenda et leurs rendez-vous, et fournit un rapport mensuel sur le temps consacré à chaque transaction.

 

Technologie et innovation

Pour y parvenir, nous avons créé un système d'IA multimodal sophistiqué qui combine la reconnaissance vocale avancée (ASR), la synthèse vocale (TTS) et les modèles de langage de nouvelle génération (GenAI). Grâce à l'architecture RAG (Retrieval-Augmented Generation), l'avatar interprète avec précision les requêtes des utilisateurs et génère des réponses financières détaillées et exactes, contextualisées en fonction des besoins individuels. Il faut souligner aussi que ce système est absolument propriétaire, il n'utilise pas de services Saas et permet donc l'utilisation sans risques de toutes les données clients et d'entreprise sans risque de fuite vers des sujets tiers. Cela est fondamental quand on travaille dans des secteurs hautement reglementés comme celui des entreprises financières.